Panga õigused rahapesu tõkestamisel
Täiendava informatsiooni küsimine ei pea ilmtingimata tähendama, et klienti seaduserikkumises kahtlustatakse.
FI tegi Swedbankile 4 miljardi Rootsi krooni suuruse trahvi
Rootsi ja Eesti finantsinspektsioonide ühisuurimise käigus leiti, et Swedbankil on Balti riikides olnud suuri vajakajäämisi rahapesu tõkestamise reeglite täitmisel ning otsustasid, et Swedbank AB-le tehakse hoiatus ning pangale määratakse nelja miljardi rootsi krooni ehk 360 miljoni euro suurune trahv, kirjutab Postimees.
Pangad peavad hakkama kontode sulgemist senisest enam põhjendama
Rahandusminister Martin Helme sõnul peavad pangad edaspidi senisest rohkem põhjendama kui nad ei soovi inimestele ja ettevõtetele kontosid avada või need sulgevad.
Rahanduskomisjon arutas Euroopa Liidu rahapesudirektiivi kehtestamist Eestis
Eile toimunud rahanduskomisjoni istungil arutati Euroopa Liidu rahapesudirektiivi üle võtmist Eesti õigusesse, mis annaks muu hulgas õigusliku aluse pangakontode registri loomiseks. Eelnõu järgi luuakse pangakontode register olemasoleva elektroonilise arestimissüsteemi baasil.
Rahandusminister Martin Helme: rahapesuvastane võitlus peab olema targem
Rahapesu tõkestamine on jätkuvalt üks meie prioriteetidest, aga praegu kipume selles vahepeal jõudma teise äärmusesse, mis on hakanud kohati takistama normaalset ärikeskkonda. Meil ei ole vaja mitte täiendavat bürokraatiat, vaid targemat riskide juhtimist. Eestil e-riigina on kindlasti potentsiaal need targemad lahendused ka luua,“ ütles rahandusminister Martin Helme.
Rahandusminister lisas, et reeglid, mida pangad praegu rahapesuvastases võitluses rakendavad, on kohati karmimad, kui seadus otseselt ette näeb, ning et on mitmeid näited, kuidas Eestisse on jäänud tulemata mitu suurt investeeringut, kuna ükski pank ei taha riskida konto avamisega.
Tänasel kohtumisel tõdesime ühiselt pankadega, et on vaja selgemaid ja lihtsamaid reegleid nii pankadele kui ka nende klientidele, mida rahapesuvastases võitluses jälgida,“ ütles Helme. „Selles on olulisel kohal ka parem infovahetus nii pankade kui ka järelevalveasutuste vahel ja sel teemal lahenduste otsimine käib.“
Helme lisas, et oma roll on siin kindlasti ka töötajate koolitamisel, riskide hindamise süsteemide täiustamisel, nii et normaalne arveldus- ja äritegevus ei saaks pihta. Ta ütles, et riik saab siin abiks olla tegelike kasusaajate registri parendamisel ja detsembris valitsuse heakskiidu saanud rahapesu tõkestamise seaduseelnõu seda ka ette näeb.
Rahandusminister Martin Helme eestvedamisel kohtusid rahandusministeeriumis IT- ja väliskaubandusminister, Eesti Pangaliidu, pankade, finantsinspektsiooni, Eesti Panga, FinanceEstonia, konkurentsiameti ja õiguskantsleri büroo esindajad.
