09.01.2020 Neljapäev

Uued nõuded Eestis krüptoraha litsentse omavatele ettevõtetele

Riigikogu võttis 11. detsembril 2019 vastu rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse uue redaktsiooni. Muudatused puudutavad eeskätt krüptoraha teenusepakkujaid. Muudatuste peamine eesmärk on tugevdada rahapesu andmebüroo positsiooni krüptorahaga seotud ettevõtetele litsentside andmise ja nende järelevalve menetlustes.

Karolina Ullman, vandeadvokaat, Nikolay Demchuk, jurist, NJORD Advokaadibüroo
Karolina Ullman, vandeadvokaat, Nikolay Demchuk, jurist, NJORD Advokaadibüroo Foto: Erakogu

Peamised muudatused on:

  • praegused kaks erinevat litsentsi liidetakse üheks kahe teenusega litsentsiks;
  • regulatsioon laieneb krüptoraha vahetamisele teise krüptoraha vastu;
  • uue taotluse riigilõiv tõuseb 345 eurolt 3300 eurole;
  • „tunne oma klienti“ ja rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise meetmete nõuetelevastavuse tingimused võrdsustuvad finantsasutustele esitatavate tingimustega;
  • ettevõtte registrijärgne asukoht, tegelik äritegevus ja juhatuse asukoht peab olema Eestis;
  • osakapitali alammäära nõue on 12 000 eurot (praegu on see 2500 eurot);
  • rahapesu andmebürool on litsentsi väljastamise otsuse tegemiseks aega 60 päeva, võimalusega pikendada seda 120 päevani (praegu 30 päeva);
  • rangem juhatuseliikmete riskihinnang.

Muudatused jõustuvad 10. märtsil 2020. Kehtivate litsentsidega ettevõtted peavad viima oma tegevuse uute nõuetega vastavusse 1. juuliks 2020.

Soovitame, et juba tegutsevad litsentseeritud ettevõtted peaksid varakult enne suve hakkama planeerima tegevusi uute nõuetega kohanemiseks. Litsentsi taotlevatel ettevõtetel oleks hea kiirustada, sest taotluse esitamine enne 10. märtsi annaks olulist kokkuhoidu riigilõivu tasumiselt.

Küsi nõu!

  Esita küsimus

Liituge meiega sotsiaalvõrgustikes