Ettevõtted kasutavad pankade kõrval teisigi laenuallikaid
Rahandusminister Martin Helme: rahapesuvastane võitlus peab olema targem
Rahapesu tõkestamine on jätkuvalt üks meie prioriteetidest, aga praegu kipume selles vahepeal jõudma teise äärmusesse, mis on hakanud kohati takistama normaalset ärikeskkonda. Meil ei ole vaja mitte täiendavat bürokraatiat, vaid targemat riskide juhtimist. Eestil e-riigina on kindlasti potentsiaal need targemad lahendused ka luua,“ ütles rahandusminister Martin Helme.
Rahandusminister lisas, et reeglid, mida pangad praegu rahapesuvastases võitluses rakendavad, on kohati karmimad, kui seadus otseselt ette näeb, ning et on mitmeid näited, kuidas Eestisse on jäänud tulemata mitu suurt investeeringut, kuna ükski pank ei taha riskida konto avamisega.
Tänasel kohtumisel tõdesime ühiselt pankadega, et on vaja selgemaid ja lihtsamaid reegleid nii pankadele kui ka nende klientidele, mida rahapesuvastases võitluses jälgida,“ ütles Helme. „Selles on olulisel kohal ka parem infovahetus nii pankade kui ka järelevalveasutuste vahel ja sel teemal lahenduste otsimine käib.“
Helme lisas, et oma roll on siin kindlasti ka töötajate koolitamisel, riskide hindamise süsteemide täiustamisel, nii et normaalne arveldus- ja äritegevus ei saaks pihta. Ta ütles, et riik saab siin abiks olla tegelike kasusaajate registri parendamisel ja detsembris valitsuse heakskiidu saanud rahapesu tõkestamise seaduseelnõu seda ka ette näeb.
Rahandusminister Martin Helme eestvedamisel kohtusid rahandusministeeriumis IT- ja väliskaubandusminister, Eesti Pangaliidu, pankade, finantsinspektsiooni, Eesti Panga, FinanceEstonia, konkurentsiameti ja õiguskantsleri büroo esindajad.
Pangandussektor kasvas Luminori mõjul esimeses kvartalis 36 miljardini
Eelnõuga suureneb pankade järelevalvekohustus klientide üle
Riigi poolt ettevalmistamisel olev eelnõu kohustaks panku teostama rahapesu ja terrorismi tõkestamise eesmärgil suuremat järelevalvet klientide järele, muuhulgas säilitama pikaaegselt riiklikult oluliste isikute ja nende lähedaste andmeid, kirjutab Eesti Päevaleht.
Deutsche Bank lõpetas Eestis dollarimaksete pakkumise
Rahvusvaheline suurpank Deutsche Bank on lõpetanud lisaks Lätile ka Eesti pankadele korrespondentpanga teenuse pakkumise, mistõttu on ettevõte lõpetanud ka Eesti pankadele dollarimaksete vahendamise. "Deutsche Banki poliitika Eesti ja Läti osas ei erine," ütles Versobank AS-i juhatuse liige Margus Normak BNS-ile. Tema sõnul kuigi suur teenusepakkuja on kadunud pakub Versobank dollarimakseid teiste korrespondentpankade kaudu edasi.