Оборотные средства – под жесткий контроль

Право, а точнее обязанность банка о запросе информации напрямую исходит из Закона о пресечении отмывания денег и финансирования терроризма.  

Основная концепция данного закона заключается в простой мысли: происхождение денежных средств, которые участвуют в обороте, не должно быть преступным. Именно путем изымания из оборота полученных преступным путем финансов государства борются с организованной преступностью и терроризмом. Но для того, чтобы изъять из оборота преступные средства, необходима отлаженная и жесткая система контроля за оборотными средствами.

В свою очередь, первичный контроль основывается на принципе «знай своего клиента». Этот принцип помогает отсеивать сомнительные сделки и вовремя передавать информацию в правоохранительные органы при возникновении подозрения о преступных доходах или средствах, происхождение которых неясно. Если не будет данного фильтра, то правоохранительным органам весьма затруднительно бороться с преступностью, а полученные нечестным путем доходы будут подрывать экономику государства.

Что хочет знать банк и какие именно данные он может требовать от своих клиентов? Читайте в выходящем на днях свежем номере журнала "Бухгалтерские Новости" (№2, 2020). Если вы еще не успели оформить подписку, то это можно сделать здесь.